Mandat
Das eigene Kapital jederzeit in Einklang bringen mit den wechselnden Bedürfnissen des Lebens.
Das zaldor-Mandat ist unser ganzheitliches Beratungs- und Betreuungskonzept. Wir sind dabei für Sie als vermögende Privatperson und Ihre Angehörigen Ansprechpartner in allen Bereichen, die einen unmittelbaren oder mittelbaren Einfluss auf Ihre Vermögenssituation haben. Den individuellen Umfang des Mandats bestimmen Sie.
mehr >>
Das zaldor-Mandat besitzt nicht zwingend vollumfänglichen Charakter. Kundenanspruch und bereits bestehende Beraterkontakte bestimmen den Mandatsumfang. Das Mandat ist jedoch grundsätzlich ganzheitlich auf sämtliche Fragestellungen rund um Finanzen und Vermögen ausgerichtet. Es geht immer darum, die verschiedenen Perspektiven auf eine Entscheidung miteinander zu verbinden und gegeneinander abzuwägen. Wirtschaftliche, rechtliche, steuerliche und sonstige Belange sind für die richtige Entscheidung zu bedenken.
<< schließen
Private Finanzplanung als Basis des Mandats
Ausgangspunkt der gemeinsamen Steuerung von Finanzen und Vermögen ist die Private Finanzplanung. In den alljährlichen Strategiegesprächen berichten wir über die Vermögensentwicklung, nehmen Veränderungen im Finanzstatus mit auf und thematisieren alle aktuell erwähnenswerten Aspekte. Ziel des Mandats ist es, stetig einen Finanz- und Vermögensstatus zu gewährleisten, der zu Ihrer Lebenssituation und zukünftigen Lebensplanung passt – frei von unerwünschten Nebeneffekten!
mehr >>
Unsere umfassende Beratung basiert auf einem tiefen Verständnis Ihrer persönlichen Lebenswelt hinsichtlich Familie, Beruf und Ihrer Interessen. Unsere Dienstleistung soll Sie finanziell bestmöglich dabei unterstützen, den Herausforderungen und Bedürfnissen der einzelnen Lebensphasen gerecht zu werden.
<< schließen
Beratungsinhalte des Mandats
Die konkreten Themen rund um Finanzen und Vermögen, deren Prioritäten und Aufgabenstellungen sind sehr individuell und wandeln sich von Zeit zu Zeit – so wie sich Ihre persönliche Situation und Ihre Bedürfnisse verändern. Die Inhalte unserer finanziellen Begleitung durchs Leben lassen sich in diese Teilbereiche untergliedern:
- Vermögensmanagement
- Risikomanagement
- Liquiditätsmanagement
- Erbschaftsmanagement
Know-how für jede Entscheidung
Unsere Expertise und unser Netzwerk aus Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern, Rechtsanwälten, Notaren, Sachverständigen und anderen spezialisierten Beratern bringen wir gerade dann mit ein, wenn es um wichtige Entscheidungen im Leben mit großer Tragweite geht, wie z.B. dem Unternehmensverkauf oder der Übertragung von Vermögen.
mehr >>
Die Rechts- und Steuerberatung ist uns rechtlich untersagt. Nur im unmittelbaren Zusammenhang mit einer Finanzdisposition ist sie uns gestattet. Bei komplexeren Aufgabenstellungen beziehen wir diese spezialisierten Berater jedoch ohnehin mit ein, um unsere Beratungsqualität aufrechtzuerhalten. Die Umsetzung von steuerlichen Speziallösungen, Erbschaften und Schenkungen sind hierfür typische Beratungsfelder.
Neben dem Steuerberater besteht unser Berater-Netzwerk aus diversen Fachanwälten, zum Beispiel für Erbrecht, Bau- und Immobilienrecht, Gesellschaftsrecht oder Kapitalanlagerecht. Unsere Verbindungen zu Notariaten vereinfachen regelmäßig gebotene oder notwendige Protokollierungen bzw. die Rechtsberatung zu diesen Inhalten.
Spezialisten der betrieblichen Altersversorgung stehen uns zur Verfügung, wenn die Bewertung einer existierenden Versorgung im Raum steht oder eine neue Versorgung in Form einer Unterstützungskasse oder Direktzusage konzipiert werden soll.
Auch im Versicherungsbereich greifen wir regelmäßig auf externes Know how zurück, um bestehende Deckungen zu prüfen oder neue Absicherungen bedarfsgerecht zu realisieren. So sind wir der Auffassung, dass gerade die individuellen Deckungskonzepte im Bereich der betrieblichen Absicherung der Fachexpertise eines Spezialisten bedürfen.
Die ganzheitliche Beratung rund um die bedeutende Vermögenskategorie der Immobilie tangiert diverse Wissensgebiete. Spezifische rechtliche und steuerliche Fragestellungen geben wir an den Fachanwalt oder Steuerberater weiter. Für bautechnische Begutachtung und Kostenbewertungen greifen wir auf erfahrene, sachverständige Ingenieure zurück. In den Bereichen der Wohn- und Gewerbeimmobilien bieten wir unseren Kunden Zugang zu exklusivem Projektentwicklungs-Know-how. Bei der Immobilienfinanzierung wissen wir einen der größten Finanzierungsmakler Deutschlands an unserer Seite. Neben der umfangreichen Praxiserfahrung und dem Zugang zu sämtlichen Kreditinstituten, liefert sein Überblick über den aktuellen Finanzierungsmarkt erhebliche Zinsvorteile für unsere Kunden.
Daneben stehen wir im Financial Planning Standard Board e.V. (FPSB) im regelmäßigen Erfahrungsaustausch mit Berufskollegen. Im Investmentbereich sind wir eng vernetzt mit Vermögensverwaltern, Strategieberatern oder diversen Experten in ganz spezifischen Investmentbereichen.
<< schließen
Begleitung in Krisensituationen
Das zaldor-Mandat verbinden wir mit einer hohen Verantwortung und Verantwortlichkeit. Auch für die Vorbereitung der besonders kritischen Situationen im Leben, wie eine schwere Krankheit oder ein Unfall, leisten wir Ihnen Unterstützung. Konkret geht es uns dabei unter anderem um das Vorhandensein einer Patientenverfügung, einer Vorsorgevollmacht oder der geordneten Sammlung aller wichtigen Unterlagen, Ansprechpartner und der Aufstellung der finanziellen Verhältnisse. Wir sind in diesen Situationen zugleich Ansprechpartner und Koordinator.
