Finanzplanung

Finanzplanung

Die finanziellen Resourcen optimal für ein erfülltes Leben planen.

Das private Vermögen besitzt vielschichtige Wirkungen. Renditen, Risiken, Einkünfte und Kosten, steuerliche Aspekte, die Inflation und der Verwaltungsaufwand wirken auf Ebene jeder Vermögensposition auf unterschiedliche Weise. Die gesamte Vermögensstruktur ist regelmäßig ein sehr komplexes Gebilde.

Dem Vermögenden fehlt es erfahrungsgemäß an Übersicht und vor allem an Klarheit, welche Effekte sein Vermögen tatsächlich auf die aktuelle Lebenssituation und zukünftige Lebensplanung hat. Erschwerend kommt hinzu, dass berufliche Einkünfte und die diversen Ausgaben im Privatbereich zu starken Liquiditätsschwankungen führen können.

Mit der zaldor-Finanzplanung bieten wir die perfekte Unterstützung!

zaldor-Finanzplanung sichert ein erfülltes Leben!

Alle Bestandteile des Vermögens und der privaten Gewinn- und Verlustrechnung werden erfasst und mit stabilen Prognosen versehen. Es entsteht ein klares Bild über den Finanz-Status-quo und die zukünftige Entwicklung. Stärken und Schwächen, problematische Zeiträume und kritische Szenarien werden transparent gemacht. Frühzeitig lassen sich Maßnahmen empfehlen, die die Finanzen stets in Einklang bringen mit der eigenen Lebensplanung.
Finanzplanung bedeutet Aktion statt Reaktion. Finanzplanung sichert dauerhaft Vermögen und Finanzen für ein erfülltes Leben!
 
Kurzfilm “Finanzplanung ist Lebensplanung” 2:57 min

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Die zaldor-Finanzplanung geht folglich über die landläufige Finanz- oder Vermögensberatung weit hinaus. Nicht die einzelne Geldanlage oder die Optimierung eines kurzfristigen Effekts, sondern ein schlüssiges und veränderliches Langzeitkonzept für Vermögensaufbau und -sicherung ist das Ziel.

Das Vermögen unserer Kunden strukturieren wir so passgenau auf ihre Bedürfnisse und Lebensziele. Die Finanzströme bereiten wir so vor, dass zu jedem Zeitpunkt und in jedem Szenario des Lebens ausreichend Geld verfügbar ist.
Sich wandelnde Bedürfnisse, Situationen und Phasen des Lebens berücksichtigen wir in den regelmäßigen Planungs-Updates.

Wir verstehen Finanzplanung als wichtigen Teil der Lebensplanung! Es ist die Harmonisierung von Kapital und Lebenszeit unserer Kunden und ihrer Familien. Finanzplanung kann bis in die generationsübergreifende Erbschaftsplanung hineinreichen.

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Kapital zielgerichtet einsetzen

Die allerwenigsten Menschen sind sich über die gesamthafte Wirkung ihres Vermögens überhaupt bewusst. Hier ein paar Fondsanteile, dort eine Immobilie, da eine Lebensversicherung, Festgeld, vielleicht Aktien. Die Zusammensetzung der Portfolios ist häufig eher zufallsbedingt oder ereignisgesteuert als planvoll.

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Die für ein ausgefülltes Leben so wichtige Ressource „Kapital“ ist dadurch regelmäßig nicht zielgerichtet eingesetzt. Nicht selten steht die Vermögensstruktur sogar im Widerspruch zur eigenen Lebensplanung.

Ein professionell ausgearbeiteter privater Finanzplan ist die Basis, um die eigene Zukunft und die Zukunft der Familie passgenau finanziell vorzubereiten.

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