Finanzplanung - Ihr Nutzen bei Finanzplanung

Kundennutzen

Die Private Finanzplanung schafft Klarheit und Übersicht in Ihren Finanzen. Alle Wirkungen Ihrer Finanzen werden sichtbar gemacht. Die Finanzplanung ist damit die ideale Grundlage, um chirurgische Genauigkeit bei Ihren Finanzdispositionen herbeizuführen. Vorausschauend und punktgenau steuern wir mit Ihnen Finanzen und Vermögen so, dass Ihr Kapital effektiv effektiv in erfüllte Lebenszeit für Sie und Ihre Familie gewandelt wird.

Aus unserem Finanzplanungs-Alltag geben wir Ihnen einige konkrete Nutzenbeispiele:

1.) Kontrolle und Klarheit – das eigene Vermögen kennenlernen

mehr >>

  • Übersicht über den aktuellen Finanzstatus und die zukünftige Entwicklung erhalten.
  • Klarheit über die finanziellen Wirkungen einzelner Lebensentscheidungen gewinnen (z. B. Verkauf des Unternehmens, vorgezogener Ruhestand, Verkauf einer Immobilie, Scheidung, Schenkung statt Erbschaft).
  • Bedeutende Entscheidungen mit Szenarien genau abwägen:
    • Kann ich mit 55 in meinen Ruhestand gehen?
    • Muss ich dann mein Vermögen aufzehren oder reichen die laufenden Einkünfte aus?
    • Kann ich das finanzielle Risiko einer Investition wirklich verkraften?
    • Welche Folgen muss ich einkalkulieren, wenn die Selbstständigkeit nicht funktioniert?
    • Wann kann ich es mir leisten, mein Unternehmen zu übertragen?
  • Einsicht in die tatsächlichen Risiken der Vermögensstruktur erlangen.
  • Kenntnis über die Rendite des Gesamtvermögens vor und nach Steuern erhalten.
  • Vorschau auf zukünftige „Problemjahre“ halten:
    • In welchen Jahren könnte es zu Liquiditätslücken kommen?
    • Wie und wann kann ich diese Lücken gezielt schließen?
    • Gibt es Jahre mit vermeidbaren Spitzenbelastungen in der Besteuerung?
    • Macht es daher Sinn, bestimmte Vermögensdispositionen ganz gezielt in einzelne Jahre zu verlagern?
  • Unwägbarkeiten des Lebens finanziell abschätzen können:
    • Reichen die vorhandene Absicherung und das Vermögen meinen Hinterbliebenen im Todesfall?
    • Wie verändert sich meine komplette Lebensplanung, wenn ich zum Tag X deutlich weniger verdiene?
    • Was sollte ich für diesen Fall an rechtzeitigen Vorkehrungen treffen?

<< schließen

 

2.) Flexibilität – Agieren statt reagieren!

mehr >>

  • Vermögensstruktur auf mögliche zukünftige Ereignisse einstellen.
    • Wie sollten meine Gelder heute investiert sein, wenn ich in ein paar Jahren mein Traumhaus kaufen oder meine eigene Geschäftsidee realisieren möchte?
    • Wie kann ich flexibel bleiben und trotzdem eine attraktive Rendite erzielen?
  • Geldanlagen, Liquidität und Fälligkeiten frühzeitig steuern.
    • Wie lege ich meinen Bonus an, den ich in zwei Monaten erhalte?
    • Soll ich mir meine Abfindung besser auf Raten auszahlen lassen?
    • Wie viel Geld müsste ich mindestens anlegen, um mit 60 in Ruhestand gehen zu können?
    • Soll ich die nächsten Jahre Sondertilgungen leisten oder freie Gelder alternativ investieren?
  • Profitable Zeitpunkte bestimmen.
    • Wie frühzeitig sollte ich mich auf die Suche nach einem Käufer für meine Immobilie oder das eigene Unternehmen machen?
    • Wann sollte die Laufzeit eines Kredits enden?
    • Wie steuere ich die Tilgungen bestmöglich?
  • Die Vermögensstruktur auf eine ausstehende Erbschaft vorbereiten.
    • Wie sollte mein Vermögen zu Lebzeiten strukturiert werden, um Konflikte zwischen den Erben und Erbschaftssteuern zu vermeiden?
    • Wie passe ich mein Vermögen nach einer erhaltenen Erbschaft/Schenkung neu an meine Ziele an?

<< schließen

 

3.) Sicherheit – Richtig investieren mit dem Blick für „Nebenwirkungen“!

mehr >>

  • Risiken genau abwägen.
    • Muss ich bestimmte Risiken eingehen, um meine Ziele zu erreichen?
    • Welche Vermögensverluste könnte ich mir leisten, ohne mein Ziel zu verfehlen?
    • Was kann passieren, wenn eine Beteiligung zum „Flop“ wird?
    • Lohnt es sich, im konkreten Fall einen steuerlichen Vorteil mitzunehmen?
    • Lohnt es sich auf die steuerlichen Vorteile einer Investition im Ausland zu setzen oder ist der Preis dafür zu hoch?
  • Verfügbarkeit der Gelder gezielt bestimmen.
    • Stehen mir meine investierten Gelder rechtzeitig wieder zur Verfügung?
    • Stimmt die Verfügbarkeit über meine Geldanlagen eigentlich mit meiner Lebensplanung überein?
    • Macht es nicht Sinn, auch noch zu Beginn meines Ruhestandes einzelne Tranchen bewusst etwas längerfristig zu investieren?
  • Die Wirkung des Ganzen erkennen.
    • Wie passen meine Investitionen als Ganzes zueinander?
    • Sollte ich wirklich noch eine Immobilie erwerben oder mein Vermögen besser auf unterschiedliche Säulen stellen?
    • Wie harmoniert das Vermögen meines Unternehmens mit meinem Privatvermögen?
    • Sollte ich eine Investition besser in meinem Unternehmen oder privat tätigen?
    • Wie kann ich mein Privatvermögen vor dem Zugriff Dritter schützen – z.B. im Fall der Insolvenz meines Unternehmens?
  • Rundum richtig abwägen.
    • Was ist denn nun wirtschaftlich sinnvoller: zur Miete wohnen oder ins Eigenheim investieren?
    • Welche staatlich geförderte Altersvorsorge passt alles in allem am besten zu mir?
    • Welche Darlehenskonstruktion ist tatsächlich bis zum Ende am günstigsten?

<< schließen

 

4.) Ressourcen optimal nutzen – Kapital justieren, Einsparungen realisieren, Profit steigern

mehr >>

  • Kapitaleinsatz optimieren
    • Mein Portfolio soll wachstumsorientiert investiert sein. Aber ist mit diesem Risiko nicht mehr Rendite drin?
    • Gibt es einzelne Vermögensanlagen, die ich besser abstoßen sollte?
    • Wo schlummern ungenutzte Verbesserungspotenziale?
    • Welche Produkte sind die besten am Markt?
    • Gibt es Versicherungsbeiträge, die ich lieber einsparen sollte?
    • Welche staatliche Förderung wirkt bei mir am stärksten?
    • An welcher Stelle sollte ich steuerliche Einsparchancen nutzen?
    • Wie münzt sich das Beratungshonorar an zaldor in finanzielle Vorteile um?
  • Lebenszeit optimal nutzen
    • Warum ist es effektiv, einen neutralen Experten zu integrieren, der meine Finanzen ganzheitlich optimiert und sich mit meinem Steuerberater abstimmt?
    • Bisher musste ich oft zwischen unterschiedlichen Empfehlungen abwägen. Spart es nicht viel Zeit, auf einen Experten zu setzen, der nur meinen Vorteil konsequent im Visier hat?
    • Wie kann ich mit meinem Kapital den Faktor Zeit ideal nutzen?

<< schließen